2025-01 월 적립식 투자

https://bitofsky.tistory.com/entry/%EC%9B%94-%EC%A0%81%EB%A6%BD%EC%8B%9D-%ED%88%AC%EC%9E%90-2023-11%EC%9B%94-%EA%B7%9C%EC%B9%99-%EB%B3%80%EA%B2%BD

월 적립식 투자 - 2023-11월 규칙 변경

• 1회 전월 양봉 = x1를 SCHD 매수

본래 새 한해가 시작되었으니 다시 연저펀과 ISA부터 채웠어야 했는데 깜빡하고 일반계좌로 구매했다. ;;

22년 1월부터 시작한 월적립식 투자가 벌써 3년차에 다다른 시점이어서 중간 평가를 해보았다.

현재 누적 입금액 대비 현재 평가액 (배당재투자 포함)은 +19.76% 수익으로, 연평균 수익률 약 6.58%를 기록중이다.

적립식 투자기 때문에 지속적으로 누적금으로 인해 평단가가 상승한 것을 감안해야하며, 선입선출식으로 보고 최초 구매한 주식만 평가해보면 현재 약 +40%... 연평균 13%대 수익률을 기록중이라고 볼 수 있다.

이는 최초 계획했던 수익율을 살짝 초과하고 있는 수치다. (8~12% 예상)

현재까진 잘 워킹하고 있다고 생각하며, 현재의 상승이 이후 있을 큰 하락기에도 버텨내기 위해서 계속 일정수준의 안전자산 비율을 확보해 두려고 한다. (현재 주식:안전자산은 7:3 수준)